بررسی تاثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد ایران

بررسی تاثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد ایران

کلمات کلیدی :

پایان نامه پولشویی
آثار اقتصادی پولشویی
تاثیر پولشویی بر مصرف
دانلود پایان نامه پولشویی
پایان نامه پولشویی در ایران
ابعاد مختلف پدیده پولشویی
آثار اجتماعی و سیاسی پولشویی
تخمین روند حجم پول های کثیف در ایران
تاثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد

رفتن به سایت اصلی

پولشویی عبارت است از تلاش برای تغییر شکل عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه با هدف پنهان سازی اصل وجوه نقد یا مقدار، منشأ و مالکیت آن به منظور گریز از شناسایی و پیگرد فعالیت‌های مجرمانه یا شواهد فعالیت‌های غیرقانونی. به بیان ساده‌تر، پولشویی سبب می‌شود وجوه به دست آمده از منابع غیرقانونی، در مصارف قانونی به کار گرفته شود (رهبر و میرزاوند، 1387) .تولیدکننده گان لوازم ضروری جامعه، در اثر پولشویی با کاهش تقاضا، و صنایع تولیدکننده کالاهای لوکس با افزایش تقاضا روبرو می شوند. تأثیر این کاهش و افزایش در تقاضای کالاهای لوکس و ضروری، اعوجاج مصرف را به دنبال داشته و موجب تخصیص ناکارای منابع شده و رفاه کل را کاهش می دهد. پولشویان همچنین از طریق افزایش مصنوعی قیمت ها و ایجاد رقابت غیرعادلانه نیز می توانند مصرف را تحت تاثیر قرار دهند.

 

 

در واقع هدف پولشویان مخفی نگه داشتن عواید غیرقانونی خویش است، همین امر باعث می شود که آن ها برای برخی دارایی-ها بیشتر از ارزش واقعی آن دارایی بپردازند. به گونه-ای که برای خرید یک دارایی بادوام مانند زمین و مستغلات، سهم بزرگی از بازار آن دارایی را بدست -آورده و باعث افزایش قیمت ها به صورت مصنوعی می شود و نتیجتاً کارکرد طبیعی نظام بازار، مخارج خانوار و همچنین مصرف این کالاها تحت  تأثیر قرار می گیرد؛  

 

 

رشد سطح عمومی قیمت کالاهای مصرفی به دلایل مختلفی می تواند به افزایش حجم پولشویی منجر شود. با توجه به وضعیت نابرابری توزیع درآمد در کشور، می توان انتظار داشت که با افزایش رشد قیمت کالاهای مصرفی، خانوارهای بیشتری زیر خط فقر قرار گیرند. مشاهدات تجربی نیز وجود چنین رابطه ای را در مورد ایران تأیید می کند. ناتوانی در تأمین کمترین درآمد کافی برای گذراندن زندگی از طریق انجام فعالیت های قانونی، می تواند عامل مؤثری در توجیه پذیری مخاطرات روی آوردن افراد به فعالیت های غیرقانونی به شمار آید.

 

 

بنابراین انتظار می رود با گسترش پدیده فقر، اندازه حجم پولشویی افزایش یابد. علاوه بر این، تغییرات فزاینده قیمت ها می تواند موجب شمول نرخ های بالاتر مالیاتی بر درآمد افزایش یافته افراد و بنگاه-ها شود و پیش بینی مذکور را تقویت کند. در مقاله ای فرزانگان  و همکاران (1390) از متغیر رشد قیمتی کالاهای مصرفی به عنوان علل اقتصاد سایه استفاده کرده اند با توجه به ارتباط اقتصاد سایه و پولشویی نیز می توان از این متغیر به عنوان علل پولشویی استفاده کرد.

 

 

 

 

 

برای خرید پایان نامه پولشویی روی لینک پرداخت آنلاین و دانلود کلیک کنید.

 

 

 

 

 

فهرست مطالب

فصل اول:  کلیات    1
1 – 1 مقدمه    3
1 – 2 ضرورت انجام تحقیق    4
1 – 3 دوره زمانی مطالعه    5
1 – 4 سؤالات تحقیق    5
1 – 5 محدودیت های تحقیق    5
1 – 6 روش تحقیق    5
1 – 7 چگونگی جمع آوری داده ها و اطلاعات    6
1 – 8 جمع بندی    6

 

 

فصل دوم: مبانی نظری و مطالعات پیشین پولشویی   9

2 – 1 مقدمه    11
2 – 2 مفاهیم کلی جرم پولشویی    12
2 – 3 تاریخچه پول‌شویی    17
2 – 4 فرآیند پولشویی    18
2 – 4 – 1 جایگذاری    19
2 – 4 – 2 لایه‌چینی    19
2 – 4 – 3 یکپارچه‌سازی    20
2 – 5 روش های پولشویی    21
2 – 5 – 1 پولشویی در بخش مالی    21
2 – 5 – 2 پولشویی در بخش واقعی اقتصاد    25
2 – 5 – 3 سایر راه های پولشویی    26
2 – 6 پولشویی در بخش املاک و مستغلات    27
2 – 6 – 1 – سوء استفاده احتمالی از بخش املاک و مستغلات    27
2 – 6 – 2 – شاخص ها    30
2 – 7 آثار پولشویی    33
2 – 7 – 1 آثار اقتصادی پولشویی    34
2 – 7 – 2 تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    39
2 – 7 – 3 تأثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد    43
2 – 7 – 4 تأثیرات پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    43
2 – 7 – 5 تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد    45
2 – 7 – 6 آثار اجتماعی پولشویی    47
2 – 7 – 7 آثار سیاسی پولشویی    49
2 – 8 تأثیر پولشویی بر مصرف    50
2 – 9 مبارزه بین المللی علیه پولشویی    59
2 – 9 – 1 مبارزه با پولشویی در اسناد بینالمللی    59
2 – 9 – 2 پولشویی در ایران    62
2 – 9 – 3 قوانین مبارزه با پولشویی در ایران    63

2 – 10 مطالعات صورت گرفته در زمینه برآورد حجم پولشویی در اقتصاد    63

خارج کشور    64
داخل کشور    68

2 – 11 مطالعات صورت گرفته در زمینه اثرات پدیده پولشویی بر متغیرهای کلان اقتصادی    68

خارج کشور    68
داخل کشور    71
2 – 12 جمع بندی    71

 

 

فصل سوم: روش تحقیق    73
3 – 1 مقدمه    75
3 – 2 معرفی الگو و روش تحقیق    75
3 – 2 – 1 – مدل مفروض یا تدوین شده    80
3 – 2 – 2 – مدل استقلال    80
3 – 2 – 3 – مدل اشباع شده    80
3 – 2 – 4 – شاخص های برازش مطلق    81
3 – 2 – 5 – شاخص های برازش تطبیقی    81
3 – 2 – 6 – شاخص های برازش مقتصد    82
3 – 3 آزمون های سری زمانی    84
3 – 3 – 1 – آزمون ایستایی    84
3 – 3 – 2 – آزمون همجمعی    85
3 – 4 جمع بندی    86

 

فصل چهارم:  تخمین مدل    87
4 – 1 مقدمه    89
4 – 2 معرفی الگوی مورد بررسی    89
4 – 3 علل پولشویی در اقتصاد ایران    91
4 – 3 – 1 بار مالیاتی    91
4 – 3 – 2 درآمد سرانه    91
4 – 3 – 3 رشد قیمت کالاهای مصرفی    92
4 – 3 – 4 شاخص جرایم    93
4 – 4 آثار پولشویی در اقتصاد ایران    94
4 – 4 – 1 تأثیر پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    94
4 – 4 – 1 – 1 مصرف سرانه    94
4 – 4 – 1 – 2 هزینه‌های دولت    95
4 – 4 – 2 تأثیر پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    96
4 – 4 – 2 – 1 تقاضا برای پول    96
4 – 4 – 2 – 2 نرخ ارز    97
4 – 5 آزمون ریشه واحد و همجمعی متغیرهای مورد استفاده در مدل    99
4 – 6 بررسی نتایج حاصل از تخمین مدل    101
4 – 7 برآورد نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    105
4 – 8 نتیجه گیری    106

 

فصل پنجم: نتیجه‌گیری و پیشنهادها    109
5 – 1 مقدمه    110
5 – 2 پیشنهادها و راهکارهای اجرایی    113
5 – 3 جمع بندی و پیشنهادات تحقیق جهت مطالعات آینده    115

 

پیوست    117
منابع و مأخذ    119

 

 
فهرست جداول
جدول شماره 2-1- تأثیرات پولشویی و نحوه تأثیرگذاری آن بر بخش-های مختلف71
جدول شماره 4-1- نتایج آزمون ریشه واحد و شکست ساختاری100
جدول شماره 4-2- آزمون های تعیین تعداد بردارهای همگرایی100
جدول شماره 4-3- مقادیر برآورد مدل معادله ساختاری101
جدول شماره 4-4- شاخص های برازش مدل104
جدول شماره 4-5- منبع داده ها و تعریف متغیرهای مدل117

 

فهرست شکل ها
شکل شماره 4-1- نمودار مسیر مدل پولشویی    89
شکل شماره 4-2- نتایج تخمین پولشویی101

 

فهرست نمودارها
نمودار شماره 4-1- نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    106
 

  • رابطه زیرساخت های پیاده سازی مدیریت دانش با ظرفیت تغییرسازمانی

    رابطه زیرساخت های پیاده سازی مدیریت دانش با ظرفیت تغییرسازمانی تغییرسازمانی پیاده سازی مدیریت دانش زیرساخت های پیاده سازی مدیریت دانش مقاله تغییرسازمانی در دانشگاه‎های دولتی ظرفیت تغییرسازمانی در دانشگاه‎های دولتی پیاده سازی مدیریت دانش در دانشگاه‎های دولتی زیرساخت های…

  • پاورپوینت مرحله گندزدایی آب و فاضلاب با پرتو فرابنفش

    پاورپوینت مرحله گندزدایی آب و فاضلاب با پرتو فرابنفش پاورپوینت مرحله گندزدایی آب و فاضلاب با پرتو فرابنفش مقایسه یUV با سایر روش ها انواع پرتو و اثر آن بر گند زدایی منابع تولیدUV مکانیزم غیر فعالسازی میکروبی توسط UV…

  • رویکردهای مختلف مدل سازی ارزیابی ریسک حسابرسی

    رویکردهای مختلف مدل سازی ارزیابی ریسک حسابرسی ریسک حسابرسی تصمیم مدل سازی شده رویكردهای مدل سازی تصمیم مدل سازی ارزیابی ریسک حسابرسی رویکردهای مختلف مدل سازی ارزیابی ریسک حسابرسی مدل سازی ارزیابی ریسك حسابرسی استفاده از یك مشتق دیگر بجای…

  • کنترل در سیستم جریان مستقیم ولتاژ بالا و انواع آن

    کنترل در سیستم جریان مستقیم ولتاژ بالا و انواع آن کنترل در سیستم جریان مستقیم ولتاژ بالا انواع کنترل در سیستم جریان مستقیم ولتاژ بالا کنترل در سیستم جریان مستقیم ولتاژ بالا و انواع آن انواع سیستمهای كنترل HVDC کنترل…

  • بررسی حجاب از نگاه عالمان دینی و نظام حقوقی ایران

    بررسی حجاب از نگاه عالمان دینی و نظام حقوقی ایران حجاب در حقوق ایران حجاب از دیدگاه عالمان دینی حجاب از در نظام حقوقی ایران بررسی فقهی حجاب نظر فقها درباره حجاب ارکان جرم بی حجابی مجازات بی حجابی دانلود…

  • بررسی تاثیر قدرت های منطقه بر بحران و تحولات سوریه

    بررسی تاثیر قدرت های منطقه بر بحران و تحولات سوریه کلمات کلیدی : پایان نامه بحران سوریه پایان نامه در مورد سوریه نقش قطر در بحران سوریه نقش ترکیه در بحران سوریه نقش ایران در بحران سوریه نقش عربستان در…

  • زلزله خیزی تهران و گسل های آن

    زلزله خیزی تهران و گسل های آن زلزله زمین لرزه زلزله خیزی تهران گسل اصلی تهران دانلود مقاله زلزله خیزی تهران و گسل های آن سیستم همکاری در فروش فایل همکاری در فروش فایل همکاری در فروش فروش فایل انجام…

  • بررسی عوامل موثر بر ایجاد مطالبات معوق بانکی و ارایه راهکارهایی جهت پیشگیری از آن در بانک سپه

    بررسی عوامل موثر بر ایجاد مطالبات معوق بانکی و ارایه راهکارهایی جهت پیشگیری از آن در بانک سپه پایان‌نامه کارشناسی ارشد رشته مدیریت دولتی دانلود پایان نامه مدیریت مالی دولتی مطالبات معوق بانکی بانک سپه سابقه بانکداری در ایران شرایط…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق عزت نفس 49 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق عزت نفس 49 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری عزت نفس مباني نظري عزة نفس مبانی نظری درباره عزت نفس تاریخچه عزت نفس در ایران پیشینه نظری عزت نفس پیشینه پژوهش عزت نفس پیشینه داخلی…

  • بررسی نقش ترکیه در بحران سوریه

    بررسی نقش ترکیه در بحران سوریه کلمات کلیدی : پایان نامه بحران سوریه پایان نامه در مورد سوریه عوامل موثر در تحولات سوریه پایان نامه در مورد تحولات سوریه نقش قدرت های منطقه ای در بحران سوریه زمینه های بحران…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق سیستم های سنتی و نوین ارزیابی عملکرد 47 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق سیستم های سنتی و نوین ارزیابی عملکرد 47 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری ارزیابی عملکرد پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد مبانی نظری سیستم های سنتی ارزیابی عملکرد پیشینه تحقیق سیستم های سنتی ارزیابی عملکرد مبانی…

  • رهبری، شخصیت و اثر بخشی

    رهبری، شخصیت و اثر بخشی اثر بخشی سازمانی رهبری و اثر بخشی شخصیت و اثر بخشی رهبری، شخصیت و اثر بخشی دانلود مقاله رهبری، شخصیت و اثر بخشی دانلود مقالات مدیریت دانلود مقالات رشته مدیریت رفتن به سایت اصلی دانلود…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق پدیده تراوش در بدنه سد

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق پدیده تراوش در بدنه سد مبانی نظری پدیده تراوش در بدنه سد دانلود مبانی نظری پدیده تراوش در بدنه سد پیشینه تحقیق پدیده تراوش در بدنه سد ادبیات نظری پدیده تراوش در بدنه سد فصل…

  • پیدایش شبكه های کامپیوتری

    پیدایش شبكه های کامپیوتری پیدایش شبكه های کامپیوتریکامپیوتری شبکه کامپیوتری شبکه های کامپیوتری تاریخچه شبکه های کامپیوتری شبکه شبکه گذاری کامپیوتر رفتن به سایت اصلی فهرست   مقدمه................................... ٢   تاریخچه پیدایش شبكه ..................... ٣   معماری و پروتكل‌های شبكه‌آشنایی…

  • پرسشنامه ایجاد ساختاری برای ارزیابی عملکرد HSE پیمانکاران در پروژه های عمرانی

    پرسشنامه ایجاد ساختاری برای ارزیابی عملکرد HSE پیمانکاران در پروژه های عمرانی پرسشنامه شاخص های ارزیابی عملکرد hse پرسشنامه ارزیابی عملکرد HSE پیمانکاران پرسشنامه شاخص های عملکردی hse پرسشنامه مدیریت hse پیمانکاران در پروژه های عمرانی پرسشنامه شاخص های ارزیابی عملکرد…

  • پروپوزال تخصیص منابع در رایانش ابری با الگوریتم ژنتیک و شبکه عصبی

    پروپوزال تخصیص منابع در رایانش ابری با الگوریتم ژنتیک و شبکه عصبی تخصیص منابع در ابر تخصیص منابع در محاسبات ابری روش های تخصیص منابع در رایانش ابری پروپوزال تخصیص منابع در رایانش ابری پروپوزال انتخاب منابع و زمانبندی در…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق ترک شغل 46 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق ترک شغل 46 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری ترک شغل ادبیات نظری ترک شغل چارچوب نظری ترک شغل فصل دوم پایان نامه ترک شغل دانلود مبانی نظری ترک شغل پیشینه ترک شغل پیشینه تحقیق…

  • تحولات قاعده منع محاکمه و مجازات مجدد بر اساس قانون مجازات اسلامی جدید ایران مصوب سال 1392

    تحولات قاعده منع محاکمه و مجازات مجدد بر اساس قانون مجازات اسلامی جدید ایران مصوب سال 1392 منع محاکمه مجدد قاعده منع رسیدگی مجدد قاعده منع مجازات مضاعف منع محاکمه مجدد پایان نامه قاعده منع محاکمه و مجازات مجدد تحولات…

  • فساد اداری در سازمان و ارائه چارچوبی جهت کاهش آن

    فساد اداری در سازمان و ارائه چارچوبی جهت کاهش آن راهکارهای کاهش فساد اداری عوامل موثر بر کاهش فساد اداری راه های کاهش فساد اداری فساد اداری در بانکها فساد اداری در نظام بانکی فساد اداری سازمانهای دولتی فساد اداری…

  • تحلیل تحولات امنیتی منطقه خلیج فارس

    تحلیل تحولات امنیتی منطقه خلیج فارس سیر تحولات امنیتی منطقه خلیج فارس تحولات امنیتی منطقه خلیج فارس تحولات امنیتی خلیج فارس طرحهای امنیتی در منطقه خلیج فارس نظامهای امنیتی در منطقه خلیج فارس بررسی سیستمهای امنیتی در خلیج فارس پایان…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد اعضا هیات علمی دانشگاه 62 صفحه

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد اعضا هیات علمی دانشگاه 62 صفحه کلمات کلیدی : مبانی نظری ارزیابی عملکرد پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد مبانی نظری ارزیابی عملکرد کارکنان پیشینه تحقیق ارزیابی عملکرد کارکنان مبانی نظری ارزیابی عملکرد اعضا هیات…

  • فصل سوم پایان نامه پیاده سازی مدیریت دانش در ایران خودرو

    فصل سوم پایان نامه پیاده سازی مدیریت دانش در ایران خودرو کلمات کلیدی : پایان نامه مدیریت دانش مدیریت دانش در سازمان ها فصل سوم مدیریت دانش در ایران خودرو فصل سوم استقرار مدیریت دانش در ایران خودرو فصل سوم پیاده…

  • بیوگاز و تکنولوژی استخراج آن از دستگاهای تولید بیوگاز در ایران

    بیوگاز و تکنولوژی استخراج آن از دستگاهای تولید بیوگاز در ایران بیوگاز گاز مرداب تصفیه بیهوازی فناوری استخراج بیوگاز روشهای جدید تولید انرژی دانلود پایان نامه رشته محیط زیست دانلود پایان نامه محیط زیست استخراج بیوگاز از دستگاهای تولید بیوگاز…

  • تببین راهکارهای جهاد اقتصادی در توسعه کشاورزی ارگانیک

    تببین راهکارهای جهاد اقتصادی در توسعه کشاورزی ارگانیک جهاد اقتصادی کشاورزی ارگانیک توسعه کشاورزی ارگانیک دانلود مقاله تببین راهکارهای جهاد اقتصادی در توسعه کشاورزی ارگانیک تعریف جهاد اقتصادی تعریف کشاورزی ارگانیک ویژگی‌های کشاورزی ارگانیک سیستم همکاری در فروش فایل همکاری…

  • پاورپوینت محیط (فصل هشتم کتاب تئوری سازمان، ساختار و طرح سازمانی رابینز ترجمه الوانی و دانایی فرد- ویرایش جدید)

    پاورپوینت محیط (فصل هشتم کتاب تئوری سازمان، ساختار و طرح سازمانی رابینز ترجمه الوانی و دانایی فرد- ویرایش جدید) کلمات کلیدی : دانلود پاورپوینت محیط (فصل هشتم کتاب تئوری سازمان، ساختار و طرح سازمانی نوشته رابینز ترجمه الوانی و دانایی…